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第十二讲 管好你的离岸账户别让银行给清了！
来源: | 作者: 张青松 | 发布时间: 2022-08-10 | 2586 次浏览 | 分享到:
6、 账户余额不要太少或长期不活动    
账户管理占用银行的资源，如果离岸账户余额太少或长期不活动，银行会认为没有价值。长期以往，账户被银行劝退是早晚的事情。
7、确保能够正常接收和回复银行信息   
首先，确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱正确有效。其次，如果收到银行的调查表格，比如CRS或KYC合规调查表，应及时回复并积极配合银行相关调查，避免银行未得到回复而造成账户被关闭的风险。
8、离岸公司建议做财报和正规报税    
按照香港、新加坡和英国政府的法律规定：只要企业有经营（即在银行有资金往来）不可以做“零申报”，而应该做“有数据申报”和报税。银行虽然没有向当地税务局申报离岸账户信息的义务，但基于银行“应审核开户企业合法经营”的责任，不少银行要求客户需要提供“纳税编号”或“报税、缴税证明”，否则会撤销账户。当然，报税的前提是做财报或审计报告；同时，若离岸公司向银行申请授信或融资，财务报表或审计报告也是必备材料。
总之，现在各大银行对离岸账户的开立和管理越来越严格，好不容易才开下来的离岸账户，且行且珍惜：建议参考以上8条注意事项，尽量合规操作，避免账户被银行清掉。
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